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湖南省商務廳關于單用途商業預付卡備案權限委托下放及相關事項的通知
來源：湖南省商務廳 ???? 發布時間：2024-08-21
為便于企業辦理單用途商業預付卡備案，進一步加強對單用途商業預付卡備案企業的屬地管理，現將集團發卡和品牌發卡企業備案權限委托下放各市州商務主管部門，并就單用途商業預付卡備案管理工作有關事項通知如下：
一、下放事項
單用途商業預付卡集團發卡和品牌發卡企業備案
二、下放方式
委托下放各市州商務主管部門
三、辦理依據
《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（中華人民共和國商務部令第9號，以下簡稱《管理辦法》）
四、相關要求
（一）備案范疇。商務部門對預付消費卡的監管范疇僅限于“單用途商業預付卡”，《管理辦法》明確了單用途商業預付卡的定義，具體應包括四個方面屬性：一是發行主體為從事零售業、住宿和餐飲業、居民服務業的企業法人，不包括文化、體育、娛樂、教育、旅游等行業企業（如書店、健身機構、高爾夫球場、電影院、游樂場、游戲廳、教育培訓機構、旅行社等），公用事業單位（如公交公司、電力公司、電信公司等），以及個體工商戶等非法人企業、法人企業的非法人分支機構；二是使用限于特定范圍，即在本企業或本企業所屬集團或同一品牌特許經營體系內；三是性質上明確其為一種預付憑證；四是形式上不限載體，包括實體卡和虛擬卡。
（二）備案資料。單用途商業預付卡集團發卡和品牌發卡企業辦理備案時，除按照《管理辦法》第八條、第十條規定提交相關備案資料外，鼓勵備案企業出具承諾書，鼓勵存管銀行或保證保險機構、保函開具銀行出具資金監管承諾書。規模發卡以及其他發卡企業備案可參照執行。
（三）資金監管。為進一步維護消費者合法權益，降低備案企業兌付風險，單用途商業預付卡集團發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的30%；品牌發卡企業存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的40%。鼓勵備案企業提高預收資金存管比例，鼓勵備案企業采用資金存管和保證保險、銀行保函等相結合的方式擔保全部預收資金。
????（四）信用核查。各市州商務主管部門要積極對接本地信用管理部門，建立信用核查、信用激勵和懲戒等應用。辦理單用途商業預付卡企業備案時，應先對備案企業信用情況進行核查。對于列入信用紅名單的企業可免于提交承諾書，對于有失信行為的企業要暫緩備案并將相關情況推送至同級市場監督管理部門責令企業停止發卡行為，待企業信用記錄恢復正常后再行辦理單用途商業預付卡備案。
（五）事后監管。根據《管理辦法》及《中共湖南省委辦公廳 湖南省人民政府辦公廳關于貫徹落實中央關于市場監管等五個領域綜合行政執法改革指導意見的通知》（湘辦發電〔2019〕37號）等有關規章制度，各市州商務主管部門要加強與同級市場監管部門的對接，聯動市場監管部門針對單用途商業預付卡備案企業開展監督檢查。對于掌握的單用途商業預付卡備案企業發生的危害消費者合法權益的線索應積極反饋同級市場監管部門。
（六）信息報送。各市州商務主管部門每半年向省商務廳報送一次單用途商業預付卡企業備案情況，如有備案企業發生兌付風險應及時報送同級政府和省商務廳。
本通知自2024年6月1日起實施，有效期5年。
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附件：1.備案企業承諾書參考范本
2.資金監管承諾書參考范本
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???????????????????????????????湖南省商務廳??
??????????????????????????????2024年5月22日
附件1
承諾書
（僅供參考）
×××商務局：
本經營者自愿作出如下承諾：
1.《單用途商業預付卡經營者備案表》中所填寫的信息和提交的所有資料及數據均真實、完整、準確、有效。
2.嚴格遵守《中華人民共和國民法典》《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（商務部2012年第9號令）等法律法規文件規定，守法經營、誠實信用，接受各級主管部門及相關機構的監管。
3.本經營者不存在以下行為：被列為失信被執行人；法定代表人、主要負責人因供職單位違法行為被列為失信被執行人；被列入經營異常名錄；被列入嚴重違法失信名單;申請注銷或者正在辦理注銷手續以及法律法規規定的其他不得發行預付卡的情形。
若違背以上承諾，本經營者愿承擔相應法律責任，并同意將失信違法信息記入本經營者信用檔案。
特此承諾。
???????????????????????????承諾單位：（蓋章）
???????????????????????????法定代表人：（簽字）
???????????????????????????年 ??月 ??日
（本文書一式兩份，行政機關與承諾人各執一份。）
附件2
資金監管承諾書
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×××商務局：
現有????????????????????????（備案企業名稱）申請在我行（司）辦理單用途商業預付卡預收資金存管業務（單用途商業預付卡預收資金保證保險或銀行保函業務）并簽訂相關協議，我行（司）承諾將按照《單用途商業預付卡預收資金存管協議》約定對其存管資金加強監管，履行好監管職責，并每季度進入商務部單用途商業預付卡業務信息管理系統對該企業上報信息進行確認。如未按要求落實預收資金存管（擔保）義務，愿意承擔相應法律責任。
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???????????????????????????承諾單位：（蓋章）
?????????????????????????????年 ??月 ??日 ?
（本文書一式兩份，行政機關與承諾人各執一份。）
相關解讀：
《湖南省商務廳關于單用途商業預付卡備案權限委托下放及相關事項的通知》解讀